Resuelve tus dudas sobre la Declaración de Renta

¿Te toca declarar renta? Te ayudamos a entenderlo sin enredos

La declaración de renta es la forma en que le informas a la DIAN cuáles fueron tus ingresos, bienes, compras y movimientos financieros durante un año.

Declarar renta no significa necesariamente que tengas que pagar un impuesto. Después de revisar tu información, el resultado puede ser un valor por pagar, un saldo en cero o incluso un saldo a favor.

Si quieres saber si te toca declarar, primero revisa los topes establecidos por la DIAN para el año que estás declarando.

Si usas Nequi, también puedes consultar los documentos y la información de tus movimientos que pueden ayudarte a preparar tu declaración.

Antes de continuar

La declaración de renta se presenta por un año gravable, es decir, se revisa la información financiera de un año que ya terminó.

Por ejemplo, la declaración que se presenta en 2026 corresponde a la información del año gravable 2025.

Los topes, fechas y algunas condiciones cambian cada año. Por eso, antes de presentar tu declaración, consulta siempre la información vigente publicada por la DIAN.

Y recuerda: superar un tope puede hacer que tengas que declarar, pero no significa automáticamente que tengas que pagar impuestos.

¿Cómo saber si me toca declarar renta?

Para saber si estás obligado a declarar, debes revisar diferentes aspectos de tu información financiera del año gravable.

Entre ellos están:

1. Tus ingresos

Son las diferentes formas en las que recibiste plata durante el año.

Por ejemplo:

   • Salario.
   • Honorarios.
   • Arriendos.
   • Comisiones.
   • Rendimientos financieros.
   • Otros ingresos.

2. Tu patrimonio

Es el valor de los bienes que tenías a tu nombre al 31 de diciembre del año que estás declarando, antes de descontar tus deudas.

Puede incluir, por ejemplo:

   • Viviendas o apartamentos.
   • Vehículos.
   • Dinero en productos financieros.
   • CDT e inversiones.
   • Acciones.
   • Otros bienes.

3. Tus compras y consumos

También debes revisar cuánto gastaste durante el año, incluyendo los consumos realizados con tarjetas de crédito y otros medios de pago, según las condiciones establecidas por la DIAN.

4. Tus movimientos financieros

Revisa cuánto dinero moviste durante el año en tus productos financieros.

Aquí pueden estar incluidos depósitos, consignaciones e inversiones, de acuerdo con los criterios establecidos por la DIAN.

Importante: para determinar si estás obligado a declarar, no debes mirar solamente cuánto dinero tienes actualmente. Es necesario revisar la información correspondiente a todo el año gravable.

¿Cuáles son los topes para declarar?

Los topes cambian cada año porque se calculan con base en la UVT, una unidad de medida tributaria definida por la DIAN.

Información para la declaración presentada en 2026

La declaración presentada en 2026 corresponde al año gravable 2025.

Para este caso, debes revisar si durante 2025:

Con superar uno de los requisitos establecidos por la DIAN podrías estar obligado a declarar.

Estos valores corresponden específicamente a la declaración presentada en 2026. Para otros años, consulta los topes vigentes publicados por la DIAN.

¿Cómo puedo revisar si superé alguno de los topes?

Puedes hacerlo con tiempo y sin esperar a que la DIAN te avise.

Paso 1. Revisa tus ingresos

Reúne la información de todo lo que recibiste durante el año.

Paso 2. Revisa tus productos financieros

Consulta tus movimientos, extractos y certificados para conocer la información financiera que necesitas.

Si tienes Nequi, puedes consultar tus movimientos y descargar los documentos disponibles para ti.

Paso 3. Revisa tus compras y consumos

Ten en cuenta tus compras y consumos realizados durante el año, incluyendo los efectuados con tarjetas de crédito.

Paso 4. Revisa tu patrimonio

Haz una lista de los bienes que tenías al 31 de diciembre y revisa su valor.

Paso 5. Compara la información con los topes

Compara tus cifras con los topes establecidos por la DIAN para el año gravable que estás declarando.

Si superaste alguno de los requisitos, revisa tu situación tributaria y confirma si tienes la obligación de declarar.

¿Qué es la información exógena?

La información exógena es la información que diferentes entidades reportan a la DIAN sobre las operaciones de sus clientes, usuarios o trabajadores.

Puede incluir información relacionada con:

   • Ingresos.
   • Movimientos financieros.
   • Retenciones.
   • Compras y consumos.
   • Inversiones.
   • Algunos bienes.

Puedes consultar esta información en los servicios de la DIAN.

Ojo: la información exógena es una ayuda para preparar tu declaración, pero no significa que puedas simplemente copiarla y presentarla. Revísala y compárala con tus documentos, porque puede estar incompleta o requerir alguna corrección.

¿Qué documentos necesito para declarar renta?

Antes de comenzar, reúne la información que pueda respaldar los datos que vas a incluir en tu declaración.

Dependiendo de tu situación, puedes necesitar:

   • Documento de identidad.
   • Certificado de ingresos y retenciones.
   • Certificados bancarios.
   • Certificados de inversiones.
   • Certificados de intereses de créditos de vivienda.
   • Certificados de medicina prepagada, si aplica.
   • Información de bienes inmuebles.
   • Información de vehículos.
   • Certificados de dependientes, si aplica.
   • Extractos financieros.
   • Otros documentos que respalden tus ingresos, patrimonio o deducciones.

Entre más organizada tengas esta información, más fácil será preparar tu declaración.

¿Qué información puedo consultar en Nequi?

Si tienes Nequi, puedes consultar tus movimientos y los documentos que estén disponibles para ti.

Por ejemplo:

Certificado de Retención en la Fuente: puede ser útil para preparar tu declaración cuando Nequi haya practicado una retención que debas tener en cuenta.

Extractos: te permiten consultar la información de tus movimientos financieros durante un periodo.

Movimientos: puedes revisar las transacciones realizadas en tu Nequi.

Antes de presentar tu declaración, revisa que la información de tus documentos coincida con tus registros y con la información que tengas de otros productos financieros.

Si quieres saber cómo descargar tu certificado de Retención en la Fuente para la declaración de renta, consulta este artículo.

¿Cómo presento mi declaración de renta?

Si después de revisar tu información determinas que debes declarar, puedes hacerlo siguiendo el proceso establecido por la DIAN.

Paso 1. Ingresa a la DIAN

Entra al portal oficial de la DIAN e inicia sesión. Si todavía no tienes una cuenta, deberás registrarte.

Paso 2. Consulta tu información

Revisa la información que la DIAN tiene registrada sobre ti y compárala con tus documentos y soportes.

Paso 3. Completa la información

Incluye la información que haga falta, como ingresos, patrimonio, deducciones, rentas exentas y demás datos que correspondan a tu situación.

Paso 4. Revisa tu declaración

Antes de presentarla, verifica cuidadosamente la información.

Paso 5. Presenta la declaración

Cuando estés seguro de que la información es correcta, presenta la declaración a través de los canales habilitados por la DIAN.

Paso 6. Realiza el pago, si corresponde

Si tu declaración genera un impuesto por pagar, realiza el pago utilizando los medios autorizados y dentro de los plazos establecidos.

¿Cuándo debo presentar la declaración?

Las fechas cambian cada año y dependen de los últimos dos dígitos de tu NIT o documento de identidad, según las reglas establecidas por la DIAN.

No uses un calendario de un año anterior para presentar tu declaración. Consulta siempre el calendario oficial correspondiente al año en que debes declarar.

Para la declaración presentada en 2026

Las fechas de vencimiento correspondientes al año gravable 2025 están determinadas por los dos últimos dígitos del NIT o documento de identidad.

Consulta el calendario oficial de la DIAN para conocer tu fecha exacta.

¿Qué pasa si estoy obligado a declarar y no lo hago?

Si tienes la obligación de declarar y no presentas tu declaración dentro del plazo establecido, pueden generarse consecuencias como:

   • Sanciones económicas.
   • Intereses de mora.
   • Procesos de cobro por parte de la DIAN.

Por eso, lo mejor es revisar con tiempo si tienes la obligación de declarar y no esperar hasta el último momento.

¿Necesito contratar un contador?

No necesariamente. Si tu situación financiera es sencilla, puedes preparar tu declaración siguiendo las instrucciones y herramientas disponibles en la DIAN.

Sin embargo, si tienes diferentes fuentes de ingresos, inversiones, propiedades, actividades económicas, deducciones o una situación tributaria más compleja, un contador puede ayudarte a revisar tu información y evitar errores.

Nequi no determina si tienes que declarar ni cuánto impuesto debes pagar. Esta obligación depende de tu situación tributaria y de las reglas establecidas por la DIAN.

Cuida tu seguridad durante la temporada de declaración de renta

Durante esta época pueden aparecer mensajes, correos o llamadas que buscan aprovecharse de quienes están haciendo su declaración.

Desconfía si alguien:

   • Te presiona para pagar inmediatamente.
   • Te amenaza con multas o bloqueos si no actúas de inmediato.
   • Te pide claves, códigos de seguridad o información de tus tarjetas.
   • Te envía enlaces o archivos sospechosos.
   • Te pide ingresar información financiera en páginas que no reconoces.

Si necesitas ingresar a la DIAN, hazlo desde sus canales oficiales y verifica cuidadosamente cualquier comunicación que recibas.

Nunca compartas tus claves ni códigos de seguridad. Si recibes un mensaje sospechoso relacionado con Nequi, repórtalo por nuestros canales oficiales.

Preguntas frecuentes

¿Declarar renta significa que tengo que pagar?

No necesariamente. Declarar significa informar tu situación tributaria a la DIAN. El resultado puede ser un impuesto por pagar, un saldo en cero o un saldo a favor.

¿Si no recibo un aviso de la DIAN significa que no tengo que declarar?

No. Es tu responsabilidad revisar si cumples las condiciones para declarar.

¿Si supero uno de los topes tengo que declarar?

Podrías estar obligado a hacerlo. Debes revisar los requisitos establecidos por la DIAN para el año gravable correspondiente.

¿Los topes son siempre los mismos?

No. Los topes pueden cambiar cada año porque se calculan con base en la UVT y en las reglas tributarias vigentes.

¿La plata que tengo en Nequi hace que tenga que declarar?

No por el solo hecho de tener Nequi. Para saber si tienes que declarar debes revisar tu situación financiera completa y los topes establecidos por la DIAN.

¿Los movimientos de Nequi hacen parte de la información que debo revisar?

Tus movimientos financieros pueden ser parte de la información que necesitas revisar para preparar tu declaración. Por eso es importante conservar y consultar tus documentos y extractos.

¿Nequi puede decirme cuánto debo pagar de impuestos?

No. Nequi puede entregarte la información y los certificados correspondientes a tus productos, pero el cálculo de tu obligación tributaria depende de tu situación y de las reglas de la DIAN.

¿Puedo corregir una declaración que ya presenté?

La DIAN contempla mecanismos para corregir declaraciones. Las condiciones y posibles sanciones dependen de cada caso.

¿Qué pasa si mi declaración queda en cero?

Significa que, después de realizar el cálculo correspondiente, no tienes un impuesto a cargo. Esto no significa que no debieras presentar la declaración si estabas obligado a hacerlo.

¿Qué pasa si tengo saldo a favor?

Significa que, según el cálculo de tu declaración, tienes un valor a tu favor. Las condiciones para solicitarlo o compensarlo dependen de las reglas de la DIAN.

¿Necesitas ayuda?

Si tienes dudas sobre cómo funciona la declaración de renta, si estás obligado a declarar o cómo calcular tu impuesto, consulta directamente la información y herramientas oficiales de la DIAN o busca asesoría tributaria.

Si tu duda es sobre la información de tu Nequi, tus movimientos, extractos o certificados, estamos aquí para ayudarte a encontrar la información que necesitas.

También puedes consultar:

   • ¿Cómo descargar el certificado de Retención en la Fuente de Nequi?
   • ¿Cómo descargar extractos de Nequi?
   • ¿Cómo entender la información de mi extracto?
   • ¿Cómo ver los movimientos en Nequi?

¡No dejes tu declaración para última hora! 😉 Revisa tus movimientos, organiza tus documentos y consulta la información que necesites para tener todo bajo control. #DeclaraSinEnredos 💜💸